Bien choisir son courtier en ligne n’est pas chose facile. Mais si de nombreux broker existent, Binck, filiale de l’entrprise néerlandaise BinckBank ressort souvent du lot.

Est-ce que Binck est réellement un bon choix pour investir dans le marché des actions ? Comment se positionne t-il par rapport à la concurrence en terme de tarification, de produits financiers disponibles ou d’outils d’aide à la prise de décision ?

Au travers cet article, nous passerons donc en détail le courtier en ligne Binck afin que vous puissiez appréhender tout ce qu’il est nécessaire de connaître avant l’ouverture de votre compte bourse ou assurance vie.

A noter : pour ma part, après avoir essayé pendant plusieurs années d’autres courtiers, je passe désormais depuis maintenant plus de 3 ans mes ordres de bourse  uniquement depuis la plateforme de ce broket. Sans suspens, mon avis sur Binck sera donc positif à l’issue de l’article !

Sommaire

BinckBank en quelques mots

Binck est la succursale française du groupe BinckBank. L’entreprise a été achetée en 2018 par le groupe Saxo Bank.

BinckBank a été créé en 2000 et est aujourd’hui présent aux Pays-Bas, en France, en Beligique et en Italie. L’entreprise fait partie du top 5 européen en termes de volume de transactions.

La filiale française à pour sa part été créée assez récemment, puisqu’elle n’existe que depuis 2008. Elle se positionne déjà dans le top 5 des courtiers en ligne français.

En quelques chiffres, à l’échelle de l’Europe, BinckBank c’est :

0

Comptes détenus par les clients

0

Millions de transactions par an

0

Milliards d’€ d’encours sous gestion

Les différents types de comptes proposés par Binck

Binck propose des contrats d’assurance vie afin de vous constituer un capital dans l’objectif d’épargner, de préparer votre retraite ou par exemple de transmettre un patrimoine.

Le courtier propose également d’investir sur le marché des actions au travers 27 bourses mondiales, que ce soit au comptant comme au SRD. Pour cela, Binck va vous permettre d’ouvrir :

  • Un compte-titres, vous offrant la possibilité d’investir dans une gamme complète de produits financiers sur les principales places françaises, européennes, américaines et canadiennes
  • Un PEA, afin de vous permettre de constituer un portefeuille d’actions et d’OPCVM européennes et de bénéficier d’avantages fiscaux
  • Un PEA-PME, favorisant le financement des petites et moyennes entreprises et des entreprises de taille intermédiaire

Nous nous intéresserons ici plus particulièrement aux comptes-titres dans le cadre de la présentation du courtier en ligne Binck.

Binck bourse : les produits de trading proposés par le courtier en ligne

Actions, Trackers, fonds, warrants, etc. L’éventail de produits financiers auxquels vous avez accès en ouvrant un compte chez Binck est large.

  • Les actions : chez Binck vous pouvez investir sur plus de 25000 actions françaises, européennes et américaines. Les cours des actions sont consultables en temps réel
  • Les fonds : vous avez accès à 550 fonds, dont 220 sans droits d’entrée. Pour vous accompagner dans votre choix, Binck propose une sélection de fonds classée par profil de risque et de rendement. A vous de choisir si vous souhaitez adopter une stratégie défensive ou offensive
  • Les trackers : ces fonds indiciels reproduisent la performance d’un indice ou d’un panier d’actions
  • Les turbos : produits permettant un effet de levier avec un risque limité à la prime investie
  • les certificats : comme pour les turbos, les certificats sont des produits qui permettent un effet de levier dans l’objectif de dynamiser votre portefeuille
  • les warrants : autres produits à effet de levier et donc sans garantie de conserver votre capital. Réservé également aux investisseurs aguerris
  • les options : il s’agit de contrats financiers qui donnent le droit d’exercer les termes d’un contrat fixé à l’avance entre un acheteur et un vendeur
  • les futures : appelés aussi contrats à terme. Il s’agit de produits financiers à effet de levier important et donc réservés aux investisseurs expérimentés
  • Les ordres avec service de règlement différé (SRD) :  permet un investissement sur les marchés boursiers avec un effet de levier. Produit qui vous permet l’achat ou la vente à découvert

In fine, un panel complet quelque soit votre niveau de connaissance et d’expérience. Mais si vous débutez sur les marchés financiers, il y a de fortes chances que vous ne passiez que par les actions, le SRD et les fonds.

Tarifs binck : une grille tarifaire ultra compétitive

Une tarification simple et transparente

D’un point de vue tarifaire, Binck est extrêmement compétitif. Pas de frais cachés à prévoir. Par exemple, contrairement à certains courtiers en lignes, vous n’aurez pas de droits de gardes ou de frais d’inactivité.
Ainsi donc, si vous investissez sur Euronext (Paris, Amsterdam, Bruxelles et Lisbonne), les tarifs appliqués depuis le 24 juin 2019 sont les suivants :
En fonction du montant de l'ordreTarif classiqueTarif 30 ordres par mois
Inférieur ou égale à 1000€2,5€9€
Entre 1000€ et 5000€5€9€
Entre 5000€ et 7500€7,5€9€
Entre 7500€ et 10000€10€9€
Supérieur à 10000€0,10%0,09%

Pour les bourses étrangères, si vous n’avez que 1000€ à investir, passez votre chemin ! Les frais appliqués entraîneraient une hausse significative de votre prix de revient unitaire.

Bourses étrangèresTarif/Ordre
Francfort, Madrid, Milan, Dublin, Vienne, Londres, Zurich, Copenhague, Helsinki, Luxembourg, Olso, Stockholm15€ + 0,15%
NYSE, Nasdaq, Amex, OTC US5€ + 0,10%
Toronto10€ + 0,15%

Enfin, si vous utilisez le règlement différé pour par exemple vendre à découvert, voici les frais qui vous seront appliqués :

Règlement différéTarif/Ordre
Frais de courtageTarif action + 2,5€ pour le tarif classique
Commission de règlement différé (taux / jour / position)0,023% (avec aller-retour gratuit dans la même journée)
Frais de prorogation (report)0,20% (avec minimum de 10€)

Des tarifs bas comparativement à d’autres courtiers en ligne

Comparativement, chez Boursorama, si vous êtes sur une formule dite « classic », les frais de courtage appliqués sont de 5,5€ par transaction jusqu’à 1000€. Autrement dit, chez Binck, pour le même montant d’investissement vous pouvez réaliser votre aller-retour et cela vous coûte 0,5€ de moins que pour une seule transaction chez Boursorama !

Par ailleurs, si vous êtes inactif sur les marchés pendant un mois entier, des frais de 5,95€ vous sont appliqués. La facture peut donc vite grimper si vous êtes un investisseur débutant et que vous n’avez que rarement des actions en portefeuille.

Chez EasyBourse, pour un investissement de 1000€, en formule premium (équivalent de la formule classic de Boursorama), les frais de courtage appliqués sont de 3,8€ par transaction. A cela s’ajoutent 3€ par mois en cas d’inactivité.

Je me limite ici uniquement à ces deux courtiers en lignes mais vous l’aurez compris, Binck offre des tarifs ultra compétitifs. 

Les différentes plateformes de trading proposées par Binck

Pour investir sur les marchés, Binck vous met à disposition plusieurs outils. Ainsi, vous aurez classiquement la possibilité de passer par la plateforme web. Mais vous pourrez également utiliser l’application mobile ou encore ProRealTime.

Une plateforme web inovante et efficace

L’interface web de Binck a été totalement refondue en 2016 et je trouve que c’est une réussite. Tout est assez intiutif. Rechercher une valeur, voir les dernières analyses techniques ou fondamentales, analyser son portefeuille, effectuer un virement, etc. Toute action est accessible directement en quelques clicsLe passage d’ordre est également tout aussi simple et facilité.

En outre, l’interface web dispose d’un outil d’analyse graphique intégré que je trouve assez poussé, comparativement à celui que peuvent proposer d’autres courtier en ligne (comme Boursorama par exemple). En outre, de nombreux indicateurs techniques sont disponibles et facilitent votre analyse technique.

Binck : analyse graphique depuis l'interface web
Analyse graphique réalisée depuis l'interface web

Une application mobile temps réel

Je trouve personnellement l’application mobile particulièrement efficace. Elle offre la possibilité de consulter le cours des actions en temps réel mais donne également accès à de nombreuses fonctionnalités très pratiques.

Par exemple, vous pouvez facilement organiser une page de favoris pour identifier rapidement les actions que vous suivez ou sur lesquelles vous souhaitez investir.

Ensuite, passer vos ordres d’achat ou de vente depuis l’application se fait en 3 clics depuis la recherche de l’action jusqu’au passage de l’ordre.

Binck : organiser ses favoris depuis l'application mobile

Création d’une liste de favoris depuis l’application mobile

Binck : sélectionner une valeur depuis l'application

Sélection d’une valeur

Passage d’un ordre de bourse depuis l’application

L’application vous offre également la possibilité de réaliser des analyses techniques assez simples avec à disposition la plupart des indicateurs les plus fréquemment utilisés.

Un accès à ProRealTime

Régulièrement Binck propose des offres à ses nouveaux membres. Ces offres peuvent porter par exemple sur du parrainage, des frais de transactions offerts ou encore l’accès à la plateforme ProRealTime (logiciel de bourse et de trading).

A l’heure où je rédige cet article, un abonnement ProRealTime en version complète est ainsi  offert pour toute personne ouvrant un premier compte titre, PEA ou PEA-PME. Sachant que ce type d’abonnement vaut environ 30€ normalement.

Pour ceux qui ne connaîtraient pas encore ProRealTime, dans sa version complète, vous avez par exemple accès à :

  • la consultation des cours en temps réel
  • la possibilité de passer vos ordres directement sur le carnet d’ordre ou sur le graphique
  • la création de vos propres stratégies d’investissement

Les outils mis à disposition par Binck pour faciliter vos prises de décision

Afin de faciliter votre prise de décision ou simplement de vous conforter dans vos investissements, Binck propose un nombre conséquent d’analyses. Que ce soit les analyses techniques, fondamentales, les tendances atypes ou encore les portefeuilles types. Une fois encoire, tout est ici intuitif et vous pouvez facilement appliquer de nombreux filtres pour faire ressortir plus rapidement les valeurs boursières correspondant exactement à ce que vous cherchez.

Analyse technique

Binck vous propose une sélection de valeurs reposant sur des critères d’analyse technique. A l’aide d’une pré-sélection, vous pouvez repérer rapidement les tendances haussières, baissières, ou encore les valeurs survendues.
Après avoir sélectionné une typologie d’analyse, vous pouvez appliquer des filtres complémentaires afin d’affiner votre sélection (comme par exemple jouer sur l’indicateur de timing court terme).

Binck : analyse technique
Accès facilité aux analyses techniques

Pour chacune des valeurs, vous pouvez en complément accéder (quand cela est disponible) à des analyses techniques individualisées. Ces analyses vous donneront plus de détail sur les tendances court terme, moyen terme et long terme. Utile pour ajuster votre timing d’investissement sur une valeur donnée.

Binck : analyse technique d'une valeur
Accès aux analyses techniques détaillées par valeur

Analyse fondamentale

Sur le même principe, vous pouvez accéder à une pré-sélection de valeurs reposant sur des critères d’analyse fondamentale et bilancelle. Cette sélection vous permet de repérer facilement les valeurs de croissance, de rendement ou encore les top valorisations.

Binck : analyse fondamentale
Indentification de valeurs depuis la recherche analyse fondamentale

Portefeuilles types

Binck vous propose également différents portefeuilles types. Vous avez la possibilité d’opter pour un portefeuille équilibré, offensif, dynamique ou encore défensif. Par exemple, pour ce dernier type de portefeuille, il vous est proposé une sélection de valeurs offrant un rendement assuré par des dividendes généreux et qui présentent une santé financière et opérationnelle saine.

Ouvrir un compte chez Binck et profiter des offres du moment

Pour devenir client chez Binck, tout se passe depuis ce lien. Je vous l’indiquais un peu plus haut, Binck propose régulièrement de nouvelles offres promotionnelles.

Au moment où article a été écrit, il vous est proposé pour l’ouverture d’un compte bourse (titre, PEA ou PEA-PME) une prime de 150€ ou le remboursement de  450€ de frais de courtage (à condition d’investir plus de 5000€).

En complément, vous avez des offres de gratuité pour quelques mois à ProRealTime dans sa version complète (dont l’abonnement mensuel est normalement de 30€).

Binck avis final et recommandation

Mon avis final sur Binck est particulièrement positif. Les plateformes web et mobiles sont optimisées, intuitives. Le passage d’ordre est facilité et vous accédez à de nombreux outils d’aide à la décision. Par ailleurs, d’un point de vue tarifaire, Binck n’a rien à envier à de nombreux courtiers en lignes sur la place.

A noter : si vous débutez en bourse, Binck vous propose de vous familiariser avec la mise en place d’un portefeuille virtuel. Cela vous permet d’apprendre, de tester des stratégies, tout en étant assuré de ne pas perdre le moindre €.

J’espère pour ma part que cet avis vous aura plu ! Vous pouvez me faire part de vos commentaires ci-dessous ou via le formulaire Contact. N’hésitez pas également à partager l’article, ce qui participe en même temps à soutenir Je Veux Gagner Plus d’Argent. Si vous souhaitez aller plus loin, retrouvez par ici tous les autres articles relatifs aux solutions pour investir.

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